小财神是一款专业投资理财工具,不用繁琐的手工录入,软件自动从营业部下载交易数据,帮助你管理资金、股票、盈亏、历史交易情况。
如何进入小财神页面
在主菜单里“委托”菜单里面选择“小财神”,进入到“小财神”的用户登录的页面。
1、软件介绍
(1)、功能特点
1)账户数据、行情数据的自动更新
2) 可以建立多个账户
真实交易账户和模拟操作账户
3) 完善的成本核算体系
4) 完善的统计分析
资产分析、账户变动分析、盈利分析,可以做到实时分析。
股票的成本市值饼图、柱图分析,总资产、盈亏曲线,并且可以和大盘进行叠加。
5) 多视角的报表分析
历史的交易流水记录。
每次交易的盈亏。
每个建仓周期的盈亏。
6) 细致的特殊业务处理
账户结转功能:通过期初设定,用期初日的总资产或总成本转入下期作为期初资产,用股票的当日市值或成本转入下期作为股票成本。
存取款确认功能:发生存取款后,对于账户的投入成本、总资产都会产生较大影响,通过存取款确认功能,可以满足您的特殊需求。
7) 强大的手工录入功能
8) 数据打印和导出功能
2、功能说明
工具栏:工具栏里列出了一些常用的功能。更多的功能请用菜单。按钮的功能说明请参考其他帮助内容。
第一次使用时,程序会提醒您创建理财账户。详细操作请参考《新建账户》。
(1)、 账户基本功能
1) 账户概况
列出账户的基本情况。包括:当前资产状况、期初资产状况、开户日至今的盈亏、期初日至今的盈亏。
• 开户日:
由于券商交易系统的限制,您可能不能下载到开户日的数据,这里使用交易流水数据的第一笔交易的日期作为您的开户日期,所以该开户日期可能不是您的真实开户日期。
• 开户日至今的盈亏:
账户从开户日至今的总盈亏。
卖出股票的盈利金额:从开户日期至今盈利的金额汇总。
实现盈亏即盈利金额和亏损金额的和。
总盈亏为总的实现盈亏和当天股票的浮动盈亏的和。
• 期初日:
您可以手工设定账户的期初日期,具体参考《期初资产设定》。
• 期初日至今的盈亏:
账户从期初日至今的盈亏变动情况。
盈利金额、亏损金额是期间卖出股票的盈亏金额。
本期内盈亏变动金额作为修正盈亏。收益率也是根据本期内盈亏变动金额计算出来的。
当前总资产=期初总资产 + 新增资金 + 本期内盈亏变动金额。
• 银证转帐的资金余额:银证转出的资金。具体参考《从账户暂时转出资金后如何处理?》
2) 帐户表
账户表列出了您所有的账户。包括真实交易账户和模拟操作账户。您可以新建、删除账户。
在理财程序的任何一个页面,可以通过工具栏里的“切换账户”按钮,切换当前的账户。在程序的标题栏和状态栏,列出了当前账户的名称。拾荒网专注短线涨停板打板技术技巧进阶。
3) 新建帐户
点击菜单“账户”-“新建账户”,可以创建新账户。首先选择要创建的账户类型:
• 真实交易账户:
使用真实账户可以通过下单软件自动更新账户的数据,不需要手工录入交易记录,就可以分析账户情况,方便快捷。需要选择开户营业部、输入交易帐号、登录密码。
选择创建真实交易账户后,会弹出下单的登录界面,选择您的开户营业部,如果没有找到开户营业部,点击“下载配置”查询自己的开户营业部。如果没有找到,可能我们的系统暂时不支持您的开户营业部。
输入您的交易账号、交易密码、通讯密码,并且选择更新时间范围,程序从券商交易系统下载选择时间段的历史交易数据,最好从您的开户日期开始下载数据。详细参考《数据更新》。
• 模拟操作账户:
如果只是想创建一个模拟操作账户,或者在下单软件里找不到自己的开户营业部,可以创建模拟操作账户。通过手工录入交易记录,分析账户。
起始资金将作为开户日的存款记录转入账户。如果您的账户已经有股票了,请用股票划入功能初始化持仓数据。
4) 期初资产设定
如果不想延续前期的盈亏,可以通过期初资产设定将前期的盈亏结转,用期初日的收盘价计算的总资产作为期初资产。
期初资产加上期间的新增资金就是总的投入成本。投入成本用来计算账户的收益率。如果期间新增资金,最好重新设定期初资产,用当天作为期初日,当天资产作为期初资产。
选择期初日期后,程序会自动计算出当天的总资产和当天的成本。如果是结转前期的盈亏,就用期初总资产作为调整后的期初成本。
设定期初成本后,在“账户概况”里,会列出期初日的资产状况,和期初日的盈亏情况。
修正盈亏:期初日至今的盈亏变动。在盈利曲线里,修正盈亏曲线就是指账户相对期初日盈亏的变动情况。
账户收益率:账户收益率指期初日至今的盈亏变动和投入资产的比率。
5) 存取款确认
账户发生"取出"业务后,取出的资金会减少投入资产,并且从总资产中扣除。
如果取出的资金只是暂时转出,一段时间后还会回到账户上,如通过银证转帐将资金转到银行,一段时间后会再从银行转到证券账户,请修改为"银证转出",这样,取出的资金不会影响投入资产,并且仍然计算在总资产内。
账户发生"存入"业务后,存入的资金会增加投入资产,并且增加总资产。
如果本次存入的资金是通过"银证转出"业务转出的资金,表示这笔资金原来就属于这个账户,不属于新增资金,请修改为"银证转入",这样,存入的资金不会增加投入成本,也不会计算在总资产内。
银证转出资产=银证转出资金-银证转入资金。银证转出资产仍然计算在总资产内。
在“存取款”确认页面,列出了所有存取款记录,可以修改存取款记录。也可以在交易流水表,选中要修改的存取款记录,然后点击右键,选择“资金活动”,修改为自己需要的类型。
(2)、 证券投资基本功能
1) 证券持仓
证券持仓列出了账户的持仓和资金信息。
2) 交易流水
交易流水列出了账户的买卖成交、分红、派息、存取款等交易流水。
您可以使用列表过滤功能,查找、定位自己需要的交易记录。过滤功能请参考《列表功能》。
买卖信号:
打开行情,进入技术分析,可以在 K 线上看到您的买卖记录。如下图:
3) 手工录入交易流水
如果您的真实交易账户数据不全,可以通过手工录入交易流水补齐残缺的数据。功能:
• 买入
• 卖出
• 分红
• 配股
• 送股
• 股票划入
• 股票划出
• 存款
• 取款
录入买入卖出时,程序自动根据您输入的价格、数量计算费用,费率的设定请参考《交易费率设置》。
4) 持仓成本检查
5) 历史资产表
历史资产表列出历史上每一天的资产情况。其中股票市值根据当天股票收盘价计算。修正总盈亏为当天相对于期初日的盈亏变动。
历史资产根据买卖成交记录和资金流水记录计算,如果数据不全,可能造成历史资产、历史盈亏计算不准确。如发现,请尽量补齐残缺的交易记录。
6) 股票投资报表
投资报表显示股票的一次建仓周期里,总的买入数量、买入均价,以及卖出的数量、均价,实现盈亏和仍然持仓的数量。
建仓周期:一只股票从第一次买入开始,直到全部卖完为一个建仓周期。中间的多次买入、多次卖出属于一个建仓周期。
7) 股票盈亏记录表
股票盈亏记录表显示每笔交易的数量、价格、实现盈亏、费用。
(3)、 证券分析基本功能
1) 盈利曲线
盈利曲线反映账户盈利的变动情况。
总盈亏:账户自开户日至今的实现盈亏和持有股票的浮动盈亏。
修正总盈亏:账户自期初日的盈亏变动。
曲线的上方工具栏有以下功能:
• 选择阶段日期:选择显示的时间周期。总盈亏曲线默认是从开户日期至当天,修正盈亏从期初日开始。
• 放大、缩小、左移、右移:也可以用光标键代替。
• 总盈亏 / 修正总盈亏切换。
2) 资产曲线
资产曲线反映了您的资产的变动情况。
将鼠标移动到资产曲线上,可以显示当天的资产情况,如下图。历史资产根据历史买卖成交记录计算,如果历史买卖成交记录不全,这里显示的历史资产可能不正确。最好使用“手工录入”缺少的数据。
点击页面上方的“叠加上证指数”,可以和上证指数叠加,您的操作有没有超过大盘一目了然。
3) 市值成本比较
资金分布图:各股票市值和资金余额的分布图。
股票成本分布图:各股票买入成本分布图。
股票市值与成本比较图:左边蓝色柱图为股票的买入成本,右边黄色柱图为现在的市值,对比可以发现股票的盈亏比例。
4) 资产变动分析
资产变动分析可以统计一段时间资产变动的情况。首先选择统计的时间段:
本期盈利率:本期的期间盈利和期初资产的比率。
页面中的图是本期内上证指数的走势和本期内的资产结构图。资产结构图:柱图的黄颜色部分是资金余额,蓝色部分是股票市值,资产结构图显示了您的资产走势,和持仓比率的变化。
(4)、 其他功能
1) 数据更新
在理财软件中,选择“数据更新”功能,弹出数据更新的对话框。
选择您的开户营业部,如果没有找到开户营业部,点击“下载配置”查询自己的开户营业部。如果没有找到,可能我们的系统暂时不支持您的开户营业部。
2) 行情数据刷新
3) 交易费率设置
在菜单“理财助手”-“交易费率设置”。您只能修改某一类股票的交易费率。
4) 数据导出
点击菜单“工具”,或者右键点击要导出的列表数据,菜单里有“保存”功能。将数据导出成 EXCEL 文件。
5) 报表打印
6) 列表功能
• 排序。点击需要排序的列表头,可以按照降序、升序排列。
• 汇总。在列表的最下方,有一个汇总行,汇总数据。
• 列宽调整。如果列表里某一列过窄,数据显示不全,可以手工拖动列的表头,调整宽度,程序会记住调整后的列宽。
有选择的显示列。有些列表数据项较多,有些数据项目默认不显示,你可以用鼠标右键点击列表头,弹出所有数据项目,选择、取消数据项就可以控制是否显示。
• 过滤。过滤功能可以方便查找自己需要的数据。
点击列表上方的“过滤”按钮,这时候,所有列表头都有一个小三角标志,点击某一列的小三角标志,出来一个下拉框,选择自己要查找的项目就可以了。如下图,是在交易流水表里查找所有白云机场的交易流水。点击列表上方的“显示全部”,则恢复列表的状态。
过滤时,您也可以使用更高级功能,如选择“自定义”的过滤方式,则弹出一个对话框,您可以输入组合的过滤条件。用在日期过滤时非常方便。
3、疑难问题
(1)、 从账户暂时转出资金后如何处理?
具体操作请参考《存取款确认》。
(2)、 数据不完整带来的问题?
如果账户缺少交易数据,会导致成本计算不准确,并且影响盈亏、历史总资产。
缺少买入数据,系统计算不出股票的买入成本,股票的浮动盈亏和实现盈亏默认为 0 。
缺少卖出数据股票的实现盈亏不正确。
如果盈利曲线出现大幅波动,可能是由于某个股票数据不全,导致一段时间内的该股票的盈亏没有计算在总盈亏内。
(3)、 如何统计不完整的数据?
使用成本检查功能统计您的股票买入(含非交易过户)、卖出、持仓数量,如果股票的持仓数量不等于买入数量和卖出数量差额,则认为这只股票的数据不全,请您手工补齐账户数据。
(4)、 数据不完整的原因分析和补救?
如果不是从账户的开户日期开始下载数据,可能会缺少买入记录,您可以重新下载,选择缺数据的时间段。也可能由于券商的交易系统不支持较早时期的数据查询,导致数据查询不全。
持有的股票如果发生分红、派息等非交易过户,而券商的交易系统没有返回分红、派息记录,或者理财系统不能识别券商交易系统返回的分红、派息记录导致不能入账,也会导致数据不全。
发现残缺的数据后,可以通过手工方式录入买卖记录、分红记录。录入办法,参考《手工录入交易流水》。
(5)、 成本和收益的说明:
股票投入资金:累计买入股票实际支付的资金。
股票成本:累计买入股票的买入成本。买入时股票成本增加,卖出股票时,股票成本价不变,股票成本缩小,卖出后产生实现盈亏,实现盈亏就等于卖出的交易金额减去卖出部分的成本。
实现盈亏:一段时期内买卖交易获得的收益总和。
浮动盈亏:持有股票的总市值与股票成本的差值。
总 盈 亏:实现盈亏与浮动盈亏的和;
保本价:按照保本价卖出,包含卖出的预计费用,本次交易盈亏持平。
当持有股票期中有分红股、转增股本、配股和派息时:
送红股、转增股本或派息后,成本价、保本价会降低。如果成本价、盈亏计算不准确,请检查持有的股票是否近期有除权,并且除权数据没有入账。
(6)、 总资产的计算说明
总资产的计算公式为:
总资产 : 现金余额 + 证券市值 + 其他资产(采用本金取出的方式转出的资金)
总盈亏:历史累积的实现盈亏和持有股票的浮动盈亏总计。
期初资产:如果您不通过“期初资产设定”设定期初日期和期初资产,系统使用您的第一笔交易日期作为期初日期,并且用当天的总资产作为期初资产。
投入资产(投入成本):投入资产即投入成本,总共投入的资金,存款后,投入成本增加;取款后,投入成本减少。采用本金取出的方式取出的资金仍然计算在投入成本内,采用盈利提取的方式取出的资金不会减少投入成本。
收益率:总盈亏除以投入资产的比率。
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